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澳洲抵押贷款稳健收益基金
发布时间:2018-07-17 16:47 作者:环亚创富阅读:

关键词:基金投资,海外基金投资,海外金融
摘 要:美驰澳大利亚稳健收益基金以澳大利亚房地产作为担保物的优先抵押贷款投资 组合,投资组合会由多支地产抵押贷款构成。 当前基金由 21 支符合条件的贷款构成,由 50 份独立 地产产权担保。

美驰澳大利亚稳健收益基金以澳大利亚房地产作为担保物的优先抵押贷款投资 组合,投资组合会由多支地产抵押贷款构成。 当前基金由 22 支符合条件的贷款构成,由多份独立 地产产权担保。担保地产物业中 65%位于新南威尔士州, 25%位于南澳大利亚州,5%位于维多利亚州、5%位于昆士 兰州。


澳大利亚抵押贷款市场现况。
A:据统计,澳大利亚抵押贷款市场的资产规模约为 1.7 万亿澳元,该市 场由澳大利亚审慎监管局(简称 APRA,负责监管澳大利亚金融服务行业的政府 机构)批准的授权存款机构(ADI)主导和控制。

近期,APRA 进一步收紧了宏观审慎管制,以期减缓近年来地产价格和抵押 贷款规模的过快上涨。APRA 通过加强对地产开发商申请贷款和海外人士购买澳 洲房地产等特定环节的监管,达到管控防范澳大利亚金融产业发生系统性风险 的目的。

金融宏观审慎管制致使银行类金融机构收紧银根,减少贷款的供应量或对 于特定类别的贷款人,实施更加严苛的定价、期限和贷款条件。这也导致了非 授权存款机构类贷款的不断增长。 从传统银行业务来源以外寻求资金的借款人越来越多;其中包括面向企业 的(有/无地产抵押)贷款、统计买家购买澳大利亚地产的贷款和房地产开发商 的贷款。从投资角度来看,上述市场可提供丰富的投资机会供基金管理人选 择。

Step 1:项目选择
Step 2:贷款商业评估
Step 3:确认项目与投资放款
Step 4:贷款管理

 

项目优势
投资周期灵活:投资期短至一年,一年后可选择赎回或继续投资。
房地产抵押贷款市场需求大:据统计,澳大利亚抵押贷款市场的资产规模 约为 1.7 万亿澳元,近期澳大利亚政府进一步收紧了宏观审慎管制,以期 减缓近年来地产价格和抵押贷款规模的过快上涨,导致了从传统银行业务

风险管控
物业位置:位于中心城市 CBD 区域和其他中心的优质地产及物业作担保的项 目进行投资。
担保品:贷款均有澳大利亚房地产物业注册优先担保(Registered FirstLien Mortgage)
抵押物贷款价值比率(LVR):投资组合目标贷款价值比率将控制在 50%-60% 之间,单个项目最高不超过 65%。
抵押物信用水平:82%的抵押物为流动性强的地产物业(即在合理营销环境 下,有望 3 个月内完成出售且无建筑风险的抵押物业)
还款位置:第一顺位债权人。基金对所有的抵押物业拥有优先抵押权并同 时拥有个人或公司担保。

投资比例管控
投资组合由多支澳大利亚房地产作担保的贷款组成,最少配置 5-8 笔贷 款;
投资款到账后的 3 个月内,单支贷款的规模将限制在投资组合总规模的 25%以下。
投资周期:投资组合中的贷款目标期限 12 个月。

美驰澳大利亚稳健基金的基金架构
美驰澳大利亚资产管理有限公司(公司注册编号:142 008 535,金融服务 许可证编号:427515)是本基金的受托人。
受托人任命美驰澳大利亚基金管理有限公司作为本基金的投资管理人,代 表本基金评估、购买并管理贷款组合。
受托人和基金管理人均为美驰澳大利亚的全资子公司。

获取项目详情报告

*《项目过往收益数据报告》

*《项目审计报告》


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